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Intervienen a cuatro empresas en Lima por estafar al estilo CLAE

8:07 | Las entidades engañaban a cientos de personas con la modalidad de la pirámide, usada en su momento por Carlos Manrique y su desaparecida empresa

Por Alberto Villar Campos

Vea la infografía ampliada haciendo clic aquí.
Cientos de personas atrincheradas en una oficina de la cuadra 55 de República de Panamá, en Surquillo, enfrentándose a la policía por un milagro que, sin embargo, no llegaría ese día ni ningún otro, nos trajo de vuelta una imagen infausta de la década pasada:

La tarde del 17 de octubre, la División de Estafas de la PNP intervino la empresa Broker Market International que, desde abril de este año, se dedicó--según la investigación-- a captar ilegalmente recursos de personas y que habría llegado a recibir la asombrosa cifra de US$100 mil diarios en los últimos dos meses.

"Es un método real, comprobado y mejorado", se leía en los folletos que empezaron a circular desde enero en la ciudad. La realidad, empero, era otra. "Se trataba de una empresa que había actualizado la estrategia de CLAE", sostiene el coronel Pedro Baylón, jefe de la División de Estafas.

Aquel día, la policía intervino a 11 trabajadores de la empresa, a los que se liberó luego de pedirles información que permitió identificar a las dos personas que encabezan esta pirámide frágil pero engañosa. Los colombianos Camilo Martínez Pereyra (32) y Marcos F. Roca Morón (30) son ahora apenas fantasmas para sus cientos si no miles de clientes.

PIRÁMIDE INSOSTENIBLE
Un especialista en temas financieros refiere que estas seudocompañías ejecutan sus engaños a través de una modalidad conocida mundialmente como pirámide, que consiste en captar clientes a los cuales se ofrecen altísimas tasas de interés en corto tiempo por su inversión.

Eso ocurrió con Broker Market International, que prometía un 50% de ganancias en 30 días por sumas que oscilaban entre US$100 y US$250. "El problema --dice el experto-- es que estos negocios no invierten el dinero que reciben: solo se dedican a ganar por la captación de clientes".

Baylón subraya que aunque hay personas que se llevan su dinero y las ganancias al primer o segundo mes de haber ingresado, la mayoría decide seguir en el negocio. Y, peor aún: aconsejan a más gente a entrar en él, haciendo crecer una pirámide que se hará insostenible con el tiempo.

UNA NUEVA INTERVENCIÓN
Tres días antes de la intervención en Surquillo, la Superintendencia de Banca y Seguros desarticuló otra empresa dedicada a estos ilícitos negocios: Inverplan. En la operación se cerraron sus tres locales --Cercado de Lima, Los Olivos y Chosica-- e incautaron decenas de miles de soles que fueron entregados al Ministerio Público. El viernes 17, la fiscalía denunció al peruano José Arturo Conhuay Huaura y al colombiano Mauricio Suárez Moreno por el delito de intermediación financiera ilegal en agravio del Estado, cuya sanción es, según el Código Penal, de cuatro a ocho años de cárcel.

LA ILUSIÓN NUNCA SE PIERDE
Pero hay veces en que la justicia puede ser malinterpretada. En los últimos días, decenas de los supuestos inversores de Broker Market International llegaron hasta la Dirincri para reclamar por una intervención policial que, a gritos, no dudaron en calificar como injusta y arbitraria.

Uno de ellos, Rodolfo Torres, dijo haber invertido, junto con varios de sus familiares, miles de dólares en los últimos meses en esa compañía y no haber tenido problema alguno. Hasta ahora.

El especialista financiero recalca, sin embargo, que la esencia de este tipo de estafa radica, precisamente, en inflar una burbuja donde al inicio ninguno de sus participantes verá sus letales consecuencias (ver infografía).

"Es buena fe estimulada por la codicia", dice el sociólogo Gonzalo Portocarrero. "Ambos factores, sumados a la ausencia de la memoria (en alusión al caso CLAE), llevan a la gente a tener confianza y caer en la estafa", añade.

Aunque este año la Policía Nacional ha intervenido ya cuatro compañías dedicadas a este ilícito negocio, lo único que les preocupa a quienes han visto su inversión desaparecer con la rapidez de un pestañeo es quién será capaz de devolvérsela.

Según las leyes peruanas, el Poder Judicial es el encargado de hacerlo, siempre y cuando se halle a los responsables, estos digan dónde está el dinero y se logre, finalmente, establecer el monto real del engaño. La paradoja está allí: se trata de una tarea tan difícil para un negocio que parecía tan, pero tan fácil.
A SU SERVICIO
Identifique cómo son estos engaños
La Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) recomienda tener en cuenta estos factores para saber cuándo una compañía se dedica a la estafa de la pirámide.

1 Las empresas de este tipo ofrecen altas tasas de interés en corto tiempo por la inversión, usualmente entre 50% y 100%. El sistema financiero formal en el país, sin embargo, fija actualmente sus tasas más atractivas entre 15% y 16%.

2 Usualmente, estas compañías entregan comprobantes simples a los que les faltan datos de autorización del SBS, la Sunat, entre otros y hacen uso de contratos sin mayor sustento legal.

3 Asimismo, los locales de dichas empresas suelen ser improvisados, sin módulos de atención, cajeros, seguridad; y ubicados en el segundo o tercer piso de un inmueble.

4 Por lo general, suelen pedir a los clientes, luego de determinado tiempo, traer a más personas y recibir beneficios a cambio de ello.

5 Denuncie este y otros tipos de delitos financieros a la División de Estafas de la Policía Nacional del Perú al teléfono 431-8179.

6 Para información más detallada sobre el tema, llame al teléfono de la SBS: 221-8990.

EL DATO
Solo la SBS autoriza
La Ley General del Sistema Financiero prohíbe a personas o empresas captar o recibir en forma habitual dinero de terceros, en depósito, mutuo, entre otros, si es que no ha recibido autorización de la SBS.