Andorra floreció gracias al turismo, pero también por recibir millonarias fortunas. (Foto: Reuters)
Andorra floreció gracias al turismo, pero también por recibir millonarias fortunas. (Foto: Reuters)

Andorra, un minsculo territorio de apenas 468 kilmetros cuadrados encajonado en los Pirineos entre Francia y Espaa, menos de 80.000 habitantes y una renta per cpita de casi 45.000 dlares, fue durante dcadas destino preferencial de fortunas que queran escapar al fisco de sus pases o que, por su origen ilcito, preferan permanecer ocultas. Su sistema bancario supone el 20% de su PBI.

La crisis financiera desatada en el 2008 con la cada del banco estadounidense Lehman Brothers y que salt a Europa en meses, causando uno de los peores momentos econmicos del continente desde la Segunda Guerra Mundial, afect de lleno a parasos fiscales como Andorra. Sealado como sumidero fiscal por donde las fortunas canalizaban sus riquezas para esconderlas del gobierno de sus pases, Andorra estuvo enseguida en el punto de mira de las autoridades francesas y espaolas.

El pas asegura que esos tiempos pasaron y que dej de ser un paraso fiscal porque coopera con las autoridades fiscales extranjeras. As lo corrobor en el 2010 la Organizacin para la Cooperacin y el Desarrollo Econmico(OCDE).

Segn explica esta organizacin de carcter intergubernamental, del que forman parte 34 pases miembros, teniendo en cuenta los recientes compromisos polticos tomados por Andorra de adoptar las normas de la OCDE sobre transparencia e intercambio efectivo de informaciones y del calendario previsto para ponerlos en marcha, el comit de asuntos fiscales de la OCDE tom la decisin de retirarla de su lista de parasos fiscales no cooperativos.

Efectivamente, Andorra aprob el pasado diciembre el intercambio automtico de informaciones sobre cuentas bancarias de no residentes, que tendr efecto a partir de enero del 2018. Pero solo concierne a residentes en pases europeos. En cuanto a los residentes de pases no europeos, Andorra debera firmar convenios bilaterales. Ah entrara el Per, que no ha suscrito acuerdo al respecto con Andorra.

Conductas poco claras Andres Knobel, de la organizacin Tax Justice, explic a El Comercio que los principales problemas con el secreto bancario de Andorra se concentran en que sus bancos hacen todo lo posible para asegurarse de que su cliente recibir una notificacin si hay una investigacin en curso en su contra, algo contrario a los estndares internacionales, y en cmo Andorra no cumple las recomendaciones del Grupo de Accin Financiera, una entidad creada en 1989 por el G-7.

Andorra tiene un largo historial de conductas opacas de su sector bancario. Entre otros escndalos, en el 2015 Washington acus a la Banca Privada dAndorra de haber blanqueado miles de millones de dlares de las mafias rusas y chinas y de la petrolera venezolana PDVSA.

Durante aos, la opacidad que permiti esos desmanes fue la norma y asociaciones como Tax Justice aseguran que sigue siendo as para quienes no residen en algn pas europeo, entre otras cosas porque la banca andorrana tiene filiales en otros territorios considerados parasos fiscales, como Panam o algunas islas del Caribe.

Cualquier no residente en Europa, y cuyo pas no tenga un convenio bilateral de intercambio automtico de informaciones sobre cuentas bancarias, puede todava utilizar Andorra como caja fuerte.

Segn Ernest Urtasun, eurodiputado espaol, aunque los asuntos fiscales sean competencia casi exclusiva de los Estados miembros y no de la UE, la Comisin Europea debera impulsar los espacios multilaterales. Considera que la lista de jurisdicciones no cooperativas ms conocida como parasos fiscales debera ser ambiciosa y amplia. La actual es ridcula y debera atender a ms criterios que el simple fin del secreto bancario, argument.

Basta con acudir a un banco andorrano, abrir una cuenta a su nombre o, mejor, a nombre de alguna empresa real o ficticia sin tener que responder muchas preguntas, e ir ingresando en efectivo o por transferencia el dinero que quiere esconder en su pas de origen. Andorra guardar silencio.

En la OCDE hay en marcha un proceso multilateral donde Andorra y otros 86 pases o jurisdicciones intercambiarn informacin fiscal a partir de setiembre del 2018. Pero el Per no participa en ese proceso, por lo que Andorra tampoco est obligada a intercambiar informacin fiscal con el Per.

Los lazos con Odebrecht

1. Cmo apareci Andorra en el escndalo de corrupcin de Odebrecht en el Per?

Hace una semana, la Fiscala del Per afirm que la constructora brasilea Odebrecht pag en el 2013 presuntos sobornos en un banco de Andorra a varias empresas offshore para adjudicarse la construccin de la lnea 1 del metro de Lima.

2. Cmo funciona el cobro de los sobornos?

Para recibir los sobornos, el prfugo ex viceministro de Transportes y Comunicaciones Jorge Cuba y el detenido miembro del Comit de Licitacin del Metro de Lima Edwin Luyo constituyeron las offshore Hispamar International Corp y Oblong International INC. Luego, ambas compaas abrieron cuentas en la Banca Privada dAndorra (BPA), sucursal de Panam, donde se realizaron pagos por al menos US$2,5 millones. Esta semana se descubri una tercera offshore con cuenta en Andorra: se trata de la firma Julson International S.A.

3. Qu se sabe de la Banca Privada dAndorra?

Las autoridades de Andorra tomaron el control de BPA en marzo del 2010, luego de que Estados Unidos clasificara a ese banco como entidad sometida a preocupacin de primer orden en materia de blanqueo de capitales.

4. Qu otros casos similares han vinculado a Andorra con Latinoamrica?

Andorra tambin aparece en la investigacin por lavado de dinero en el caso de La Ruta del Dinero K en Argentina, durante el gobierno kirchnerista. Tambin, en el escndalo desatado en Venezuela en el 2015 por dos ex asesores ministeriales que usaron valijas diplomticas para transferir grandes cantidades de dinero al pas europeo.

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