Las transacciones y los retiros de grandes cantidades de dinero en Estados Unidos han generado una ola de sospechas por parte de diferentes organismos a nivel local. Por ejemplo, depósitos de hasta 10 mil dólares suelen ser asociados a actividades delictivas como lavado de dinero o venta de estupefacientes. A raíz de ello, el IRS ha diseñado un sistema de reporte que se activa una vez realices una transacción a partir de la cantidad mencionada.
Aunque puede parecer una acción inofensiva, los protocolos bancarios en Estados Unidos han comenzado a ser más agresivos con los depósitos cuyas sumas sean igual o más a los 10 mil dólares americanos. ¿Cómo? Pues, activando un reporte al gobierno federal cuando ocurre un depósito de este monto.
En caso desees hacer una transacción bancaria a partir de 10 mil dólares o más en tus cuentas corrientes, deberás tener en cuenta que existen ciertos pasos previos al momento de abonar un dinero pendiente a las cuentas de ahorros personales o de un tercero.
¿QUÉ SUCEDE SI HACES UN DEPÓSITO DE 10 MIL DÓLARES O MÁS?
Según reportan portales como el Diario de Nueva York, toda entidad bancaria está en la obligación de reportar al IRS cualquier depósito que supere los 10 mil dólares a través de un oficio interno. Dicho proceso se llama Reporte de Transacción en Moneda y aplica cuando el monto supera apenas la cantidad de 4 ceros.
Además de los abonos corrientes, este reporte también se activa también cuando se realiza una transacción como retiros. Incluso, esta notificación también detecta en caso decidas realizar transacciones más pequeñas que sumadas lleguen a 10 mil dólares.
Es así que, en caso desees depositar montos dos montos de 4 mil dólares y uno de 2 mil en tres días consecutivos, el Reporte de Transacción en Moneda se activará y boicoteará este proceso llamado comúnmente “structuring” al notificarlo al IRS.
¿PARA QUE SE CREÓ EL REPORTE Y CÓMO EVITAR EL PROCESO DEL IRS?
Como te mencionamos líneas arriba, este proceso surge como una medida de evitar los abonos hechos por bandas delictivas dedicados a la venta de drogas o lavados de dinero. Y aunque parece que es un proceso que puede sumergirte en un dilema, lo cierto es que la IRS no iniciará una persecución en caso hagas un depósito de 10 mil dólares o más.
Y es que estos reportes federales se han creado para rastrear crímenes que involucren delitos fiscales, así que mientras no estés involucrados en delitos ilegales o evasiones de impuestos, créenos que no tendrás problemas.
Entonces, ¿es seguro depositar 10 mil dólares? La respuesta es sí, y es preferible hacerlo sin intentar engañar al reporte que el IRS recibe.
Básicamente, solo tienes que realizar el depósito y seguir con tu día a día. En caso desees realizar transacciones fragmentadas o utilizar el “structuring”, te sugerimos que lo evites, pues te puede traer problemas más adelante.
MÁS INFORMACIÓN SOBRE LA IRS
¿QUÉ ES LA IRS?
El IRS (Internal Revenue Service) es la agencia federal del gobierno de los Estados Unidos responsable de la administración y cumplimiento de las leyes tributarias federales.
El IRS opera bajo la jurisdicción del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y es responsable de recolectar impuestos federales, administrar el código tributario federal y hacer cumplir las leyes tributarias mediante la investigación y la aplicación de sanciones.
¿QUÉ DEBO TENER EN CUENTA PARA MI DECLARACIÓN INDIVIDUAL DE IMPUESTOS 2024?
A continuación, algunas recomendaciones del IRS para que tengas en cuenta que presentes tu declaración sin problemas este año:
- Reúne la información correcta antes de presentar: el IRS recomienda tener toda la información que necesitas para presentar una declaración completa y precisa. Organiza y recopila los archivos tributarios de 2023, incluidos los números de seguro social, los números de identificación de contribuyentes individuales, los números de identificación de contribuyentes de adopción y los Número de Identificación Personal para la Protección de la Identidad válidos para el año calendario 2024. Esto evitará demoras o avisos posteriores del IRS.
¿CUÁL ES EL CRONOGRAMA DE LA DECLARACIÓN DE IMPUESTOS 2024 ANTE EL IRS?
Los contribuyentes deben tener en cuenta estas fechas clave de la temporada de presentación de declaraciones de impuestos de este año:
- 12 de enero: comienza Free File del IRS.
- 16 de enero: fecha de vencimiento para los pagos de impuestos estimados del cuarto trimestre de 2023.
Periodista. Egresado en Comunicación y Periodismo por la Universidad Peruana de Ciencias Aplicadas. Más de 2 años de experiencia en periodismo y redacción en medios digitales. Actualmente se desempeña como redactor del Núcleo de Audiencias del Grupo El Comercio.