Impuestos por juegos y apuestas: ¿Debes pagarlos?

¿Debo pagar impuestos por el juego?

Jugar y apostar es una forma sencilla de divertirse y obtener ganancias. Sin embargo, los casinos y casas de apuestas establecen diferentes normas que se deben cumplir para evitar sanciones y poder disfrutar de los premios. Entre ellas, los impuestos que se deben pagar por ganancias en apuestas son uno de los requisitos fundamentales. Si te has preguntado, ¿si gano dinero en el casino pago impuestos? Todo va a depender de tus ganancias, del tipo de juego y del país en el que te encuentras. A continuación te explicamos todo al respecto.

¿Qué son las ganancias por juegos?

Las ganancias por juegos se tratan de todo el dinero que se recibe de juegos de azar, apuestas deportivas o eventos cuyos resultados no sean conocidos y se obtengan beneficios monetarios de los mismos. Estos ingresos pueden provenir de juegos como casinos, loterías, rifas, carreras de caballos y perros, bingo, keno, apuestas en grupos o sorteos. Incluyen aquellos premios obtenidos de aprovechar los casinos que ofrecen bonos sin pago previo u otro tipo de promociones.

De esta forma, las promociones disponibles pueden influir en la manera en que los jugadores participan y gestionan sus apuestas.

En el caso del pago de apuestas por el juego, los bonos sin depósito juegan un papel interesante, ya que permiten realizar apuestas sin utilizar fondos propios. Esto facilita que los jugadores exploren diferentes opciones de apuesta y prueben su suerte en diversos juegos, maximizando sus posibilidades de obtener ganancias sin comprometer su presupuesto inicial.

Los juegos de azar son todos aquellos en los cuales las ganancias y pérdidas no dependen netamente de la habilidad del jugador, sino que también la suerte juega un papel fundamental. Se trata de jugar dinero u otro objeto de valor en eventos o juegos en los que los resultados son inciertos.

A estas ganancias se les asignan impuestos por apuestas que se deben pagar de acuerdo al país en el que se realice. En algunos casos, las casas de apuestas retienen de forma automática los impuestos por ganancias de los jugadores y en otras oportunidades los jugadores deben cancelar el monto establecido ante el ente correspondiente.

¿Cuánto se paga por impuestos de juego?

Los impuestos a pagar en los juegos de casino y apuestas deportivas varían de acuerdo al tipo de juego y a las ganancias obtenidas. Asimismo, los aranceles a cancelar varían en los diferentes países:

· En Perú, el impuesto establecido para los diferentes juegos en línea es del 10 % de la base imponible.

· Colombia establece un IVA para los usuarios de las casas de apuestas del 19 %.

· En Estados Unidos, el impuesto establecido es del 24 % de las ganancias, independientemente del monto.

· España establece un gravamen de retención a tasa progresiva del 19 % al 47 % en base al monto, siempre y cuando sea superior a los 1600 euros.

· Cuanto se paga de impuestos por apuestas deportivas en México y por juegos de azar es el 20 % y por lotería del 7 %, independientemente de las ganancias.

· Argentina establece un impuesto por premio obtenido del 25 % del mismo de acuerdo al monto y fija una retención del 5 % sobre el monto apostado.

Tipos de impuestos aplicables a los ingresos por juegos

Las apuestas pagan impuestos de diferentes tipos que se aplican por tasas a los ingresos por juegos. Las diferentes entidades reguladoras van a aplicarlos a base de la normativa del país. Entre las modalidades de impuestos aplicables a los premios de los juegos se pueden mencionar los siguientes.

Impuesto sobre la renta (ISR)

Este tipo de impuestos por apuestas deportivas y por juegos de azar se aplica a las ganancias obtenidas por premios en el casino o casa de apuestas, considerando a los mismos como ingresos personales. Estas ganancias se consideran por algunos países totalmente tributables y deben estar reflejadas en las declaraciones.

Impuestos especiales

En algunos países se establece un impuesto especial a las casas de apuestas y casinos. Estos se tratan de gravámenes que se aplican a las casas de juegos y deben ser pagados por los operadores en las transacciones realizadas. Ten en cuenta que en las ganancias por juegos la casa es quien tiene la ventaja y es importante saber cómo funciona el house edge para reducirlo y jugar a tu favor.

Retención de la fuente

Algunas casas de apuestas o casinos realizan la retención automática del impuesto antes de entregar los premios. Siempre teniendo en cuenta las regulaciones del mismo. Por ejemplo, en Estados Unidos retienen de manera automática el 24 % en aquellos premios mayores a 5000 dólares.

Impuestos en las transacciones financieras

Los diferentes modos de depósito y retiro establecen ciertos aranceles que los usuarios deben pagar para efectuar transacciones en las casas de apuestas. Es necesario que eches un vistazo a las diversas opciones disponibles para que elijas la que más te favorezca.

Impuesto al valor agregado (IVA)

El IVA es un impuesto indirecto que se aplica sobre el consumidor al momento de adquirir el producto y se suma al precio del mismo. En este caso, al realizar el depósito en el casino, en la casa de apuestas o adquirir el billete de lotería. En Perú se denomina Impuesto Selectivo al Consumo (ISC) y se establece en un 12 %.

Sanciones por no pagar los impuestos de juego

Debido a que dentro de las leyes de diferentes países se establece la obligatoriedad del pago de impuestos por ganancias en casino, existen ciertas sanciones que se fijan por evadir los mismos. Las normas van a variar entre los distintos países.

En España, la hacienda establece sanciones monetarias de desde el 50 % hasta el 150 % de la cantidad no declarada. Por otro lado, en México las sanciones por no pagar los impuestos de juego oscilan entre 1,500 y 6,000 pesos, de acuerdo con la suma no declarada.

En Perú se fijan sanciones monetarias de hasta 1000 soles para aquellos que no declaran sus ganancias por apuestas. Incluso, en aquellos países que se deben incluir en sus impuestos anuales los premios por juegos, no hacerlo, puede ser considerado un fraude fiscal y tener consecuencias graves como tiempo en prisión.

Umbrales mínimos para pagar impuestos sobre juegos de azar por país

Para que el dinero asociado a juegos y apuestas genere impuestos, muchos países establecen un monto mínimo. En la tabla a continuación se comparan algunos de los principales.

Las ganancias de apuestas y juegos de azar están sujetas a tributación que varía entre los países y es importante que conozcas aquellas del lugar en el que estás apostando. De esta manera evitarás sanciones y tomarás las mejores decisiones para que aproveches tus apuestas de la mejor manera y sin sorpresas o inconvenientes dentro de tu presupuesto.