Sunat: ¿Cómo demostrar el origen del dinero en mi cuenta bancaria? Aquí te explicamos

La Sunat, con el objetivo de combatir la elusión y evasión tributaria, anunció que las entidades financieras están obligadas a otorgar información detallada sobre las cuentas de sus clientes que tengan un monto igual o superior a 10 mil soles. Por esa razón, desde ahora, los peruanos tendrán que demostrar el origen de sus depósitos ante la nueva fiscalización.

Ante esto, el intendente nacional de Estrategias y Riesgos de la Sunat, Palmer de la Cruz, ha señalado que la entrega de información financiera no condiciona que necesariamente exista una evasión o elusión. La información solo servirá para cruzarla con las declaraciones presentadas

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“Por ejemplo, si tengo una cuenta de S/50.000 por un periodo permanente de tiempo y no tengo ninguna declaración ante la administración tributaria, lo que va hacer la Sunat -primero- es preguntarle al contribuyente, cuál es la fuente de origen de los S/50.000. Si el contribuyente tiene el sustento para acreditar ese fondo se dará por atendida la Sunat”, indicó el funcionario.

¿Cómo sustentar el monto de tus cuentas de ahorros?

Según lo dicho por De la Cruz, una persona puede prever todos los escenarios posibles con “una respuesta fidedigna” para la Sunat, en la cual debes demostrar con pruebas el ingreso del dinero.

El experto aclaró que es probable que se exijan documentos que probablemte el contribuyente no tenga a la mano. Por ejemplo, si el dinero que se encuentra en su cuenta de ahorros es producto de los intereses generados por un préstamo entonces le pedirán el contrato, o si el monto corresponde a la donación un inmueble le pedirán la escritura pública.

Asimismo, si el dinero en dicha cuenta es producto de los años de trabajo y las remuneraciones ahorradas, sí hay forma de comprobarlo y más aún cuando se ha trabajado formalmente con una empresa.

Sin embargo, en el caso de los trabajadores informales su situación es distinta, ya que al no poseer un comprobante de pago “la Sunat va a poder cobrarle a este contribuyente todo lo que dejó de pagar al fisco”.

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¿Qué información deberán entregar los bancos a la Sunat?

1. Identificación del titular o titulares de la cuenta.

Si se trata de una persona natural se requiere:

• Nombre
• Número de documento de identidad
• Número de RUC o NIT de contar con dicha información
• Domicilio registrado

Si es la cuenta bancaria de una empresa:

• La denominación o razón social
• El número de RUC o el NIT de contar con esta información
• El domicilio registrado y, de corresponder, el lugar de constitución o establecimiento.

2. Datos de la cuenta

Estos son los datos que solicitan la Sunat de las entidades financieras, a fin de conocer los movimientos de estos montos:

• Tipo de depósito
• Número de cuenta
• Código de Cuenta Interbancario (CCI), así como la moneda (nacional o extranjera).
• Clase de titularidad de la cuenta (individual o mancomunada).
• El saldo y/o montos acumulados, promedios o montos más altos
• Rendimientos generados en la cuenta durante el período que se informa

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